Geld witwassen in online casino’s – kan dat wel?

Zowel landbased casino’s als online casino’s hebben nog altijd ten onrechte een slechte naam in Nederland, het zou crimineel geld aantrekken. Daarom is het interessant om op onderzoek uit te gaan of men in online casino’s geld kan witwassen. Mijn conclusie is, nee, geld witwassen bij online casino’s wordt zo goed als onmogelijk gemaakt.

Wat is geld witwassen?

Om antwoord te geven op mijn vraag moet je eerst weten wat geld witwassen precies is. Stel je hebt 100.000 euro aan contant geld dan kan je dit niet zomaar uitgeven, zonder een goede uitleg spring je namelijk direct in het oog van meerdere instanties zoals bijvoorbeeld de FIOD en de belastingdienst. Ook de politie houdt tegenwoordig een oogje in het zeil met de zogenaamde Patseraanpak in Rotterdam. Rij je op je twintigste een grote Mercedes dan val je natuurlijk direct op. Om die reden willen criminelen het geld wit maken (ook wel wassen genoemd), om het ook aan grotere zaken uit te kunnen geven zonder hier vragen over te krijgen.

Wat doen online casino’s om witwaspraktijken te voorkomen?

Voor een online casino is het niet rendabel om een witwasser in het casino te hebben. Witwassers willen namelijk veel geld overhouden bij het witwassen en zullen dus niet als een normale gokker het geld wegspelen of normale risico’s nemen. Daarnaast zijn er voor online casino’s veel regels waar ze zich aan moeten houden, ze moeten zich tegen witwassen en financiering van terrorisme beschermen. Dit gebeurt op de volgende manieren:

• Spelers moeten alle documenten overleggen (ook wel KYC – Know your customer genoemd)
• Verdacht spel moet bij de uitgevers van licenties worden gemeld
• SOW controle (Source of Wealth) – spelers moeten aangeven hoe ze aan het geld komen

De SOW controle wordt bij steeds meer online casino’s ingevoerd. In Nederland zal dit na de licensering niet het geval zijn omdat de overheid simpelweg al over de SOW gegevens van een speler beschikt.

Naast de bovengenoemde punten worden er bij veel online casino’s ook kosten berekend voor stortingen en/of uitbetalingen. Mocht een casino geen kosten in rekening brengen dan staat er meestal een rondspeelverplichting tegenover. Hiermee verplicht je een speler om een storting minimaal 1 keer rond te spelen, ik heb zelfs casino’s gezien waarbij spelers 3 keer de storting moeten rondspelen. Verder zal er zonder correcte documenten bij de persoonscontrole geen geld worden overgeboekt naar de speler, je bent als speler dus altijd bekend.

Transacties zijn zo goed als onmogelijk

Het geld wat witgewassen zou moeten worden is in de meeste gevallen contant geld. In dat geval kan je al moeilijk geld storten naar een online casino. Je kan met bijvoorbeeld Paysafecards werken (opwaardeerkaarten die je contant kan kopen), maar als je 100.000 euro aan opwaardeerkaarten moet kopen dan valt dit natuurlijk direct op. Maar stel het lukt je met een team van 100 man om zoveel kaarten te kopen dan heb je alsnog een probleem, hoe ga je het uitbetalen? Stel je stort alles met je Paysafecards over meerdere maanden naar een online casino en je betaalt 90.000 euro uit. Dan gaan alle alarmbellen bij de bank rinkelen. Je kan zeggen dat je het geld hebt gewonnen met online gokken, maar wanneer je een transactieoverzicht moet tonen kan je nooit verklaren hoe je de stortingen hebt bekostigd.

Stromannen inzetten kan niet

Om die grote bedragen te voorkomen kan je ook meerdere mensen inzetten om dit geld te laten storten en uitbetalen. Maar ook dan heb je de lastige opgave om het geld van deze stromannen naar je eigen rekening te loodsen. Waarom geven ze je dit geld bijvoorbeeld? Dan nemen we nog niet eens de belasting over giften mee – want het geld moet toch wit van persoon A naar persoon B worden overgedragen.

Conclusie: Geld witwassen via online casino’s is onmogelijk

Er zijn zoveel obstakels om geld wit te wassen via een online casino dat het feitelijk zo goed als onmogelijk is om dit daadwerkelijk te doen. Dit wil niet zeggen dat er geen criminaliteit in de casinowereld is. Criminelen komen automatisch af op markten waar veel geld te halen valt. Zo zal het je vast niet ontgaan zijn dat er bij voetbal en tennis wedstrijden omkoping plaats vind. Op de achtergrond worden er dan flinke inzetten geplaatst bij wedkantoren.